初級金融專業輔導:金融企業的現金資產同業往來

　　增加資金頭寸的渠道：由它行調入資金，同業往來的利息收入，上級行調入資金，同業拆入資金。

　　減少資金頭寸的渠道：調給它行資金，同來往來的利息支出，上級行調出資金，同業拆出資金。

　　(3)商業銀行與中央銀行往來對可用頭寸的影響

　　增加頭寸的渠道：向央行借款，調整減法定存款準備金率，代理央行業務中占用代理資金

　　減少頭寸的渠道：調增法定存款準備金率，歸還央行貸款，代理央行業務中被占用的資金。

　　(二)商業銀行頭寸的匡算

　　1、營業日初始頭寸的計算

　　(1)超額準備金可用量的匡算

　　超額準備金可用量=上日末超額準備金存款金額 /-上日末吸收的存款余額*自留準備金比率

　　(2)業務庫存現金可用量的匡算

　　營業日初現金可用量=上是末營業終了時庫存現金金額-現金庫限額

　　(3)到期同業往來差額的匡算

　　到期應收( )應付(-)差額=到期應收資金-到期應付資金