銀行從業資格考試多項選擇試題模擬練習：

　　1.下列關于違反銀行業監督管理規定的處罰措施的說法，正確的有（ ）。

　　A 對銀行從業人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

　　B 對銀行從業人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

　　C 對銀行從業人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D 吊銷銀行某業務許可證是一種行政處分

　　E 某銀行從業人員違規查詢賬戶可能受到行政處分

　　2.常見的洗錢方式包括（ ）。

　　A 借用金融機構

　　B 偽造商業票據

　　C 利用犯罪所得直接購置不動產和動產

　　D 通過證券和保險業洗錢

　　E 空殼公司

　　3.下列哪些合同是可以撤銷的？（ ）

　　A 生效的合同

　　B 因重大誤解訂立的合同

　　C 顯失公平的合同

　　D 因脅迫而訂立的合同

　　E 因欺詐而訂立的合同

　　4.備用信用證（ ）。

　　A 是以借款人作為信用證的受益人而開具的一種信用證

　　B 是保函業務替代品

　　C 主要分為可撤銷的備用信用證和不可撤銷的備用信用證

　　D 是銀行對放款人的一種擔保行為

　　E 屬于銀行的承諾業務

　　5.下列屬于金融市場功能的有（ ）。

　　A 資源配置功能

　　B 定價功能

　　C 風險分散和風險管理功能

　　D 經濟調節功能

　　E 市場引導功能

　　6.客戶可以通過銀行網點購買（ ）。

　　A 憑證式國債

　　B 儲蓄國債（電子式）

　　C 柜臺記賬式國債

　　D 開放式基金

　　E 財產保險

　　7.根據《合同法》的規定，當事人訂立合同，應當具有相應的（ ）。

　　A 民事行為能力

　　B 民事權利能力

　　C 獨立的財產

　　D 名稱、組織機構和場所熙鳳

　　E 書面形式，口頭形式或其他形式

　　8.下列屬于基本存款賬戶的存款人的有（ ）。

　　A 居民委員會

　　B 外國駐華機構

　　C 機關

　　D 企業法人

　　E 非法人企業

　　9.下列屬于金融市場發展對商業銀行的挑戰的是（ ）。

　　A 對銀行資產和負債的價值影響會不斷加大

　　B 銀行風險管理難度會加大

　　C 會放大銀行的風險事件

　　D 會減少銀行的資本來源以及優質客戶的流失

　　E 會造成銀行體制結構的崩潰

　　10.下列關于反洗錢敘述正確的是（ ）。

　　A 金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

　　B 各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

　　C 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

　　D 只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

　　E 任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報