中國銀行業從業人員資格考試個人理財科目考試大綱（2013年版）

　　第1章銀行個人理財業務概述

　　1.1銀行個人理財業務的概念和分類

　　1.1.1個人理財概述

　　1.1.2銀行個人理財業務概念

　　1.1.3銀行個人理財業務分類

　　1.2銀行個人理財業務發展和現狀

　　1.2.1國外發展和現狀

　　1.2.2國內銀行個人理財業務發展和現狀

　　1.3銀行個人理財業務的影響因素

　　1.3.1宏觀影響因素

　　1.3.2微觀影響因素

　　1.3.3其他影響因素

　　1.4銀行個人理財業務的定位

　　第2章銀行個人理財理論與實務基礎

　　2.1銀行個人理財業務理論基礎

　　2.1.1生命周期理論

　　2.1.2貨幣的時間價值

　　2.1.3投資理論

　　2.1.4資產配置原理

　　2.1.5投資策略與投資組合的選擇

　　2.2銀行理財業務實務基礎

　　2.2.1理財業務的客戶準入

　　2.2.2客戶理財價值觀與行為金融學

　　2.2.3客戶風險屬性

　　2.2.4客戶風險評估

　　第3章金融市場和其他投資市場

　　3.1金融市場概述

　　3.2金融市場的功能和分類

　　3.2.1金融市場功能

　　3.2.2金融市場分類

　　3.3金融市場的發展

　　3.3.1國際金融市場的發展

　　3.3.2中國金融市場的發展

　　3.4貨幣市場

　　3.4.1貨幣市場概述

　　3.4.2貨幣市場的組成

　　3.4.3貨幣市場在個人理財中的運用

　　3.5資本市場

　　3.5.1股票市場

　　3.5.2債券市場

　　3.6金融衍生品市場

　　3.6.1市場概述

　　3.6.2金融衍生品

　　3.6.3金融衍生品市場在個人理財中的運用

　　3.7外匯市場

　　3.7.1外匯市場概述

　　3.7.2外匯市場的分類

　　3.7.3外匯市場在個人理財中的運用

　　3.8保險市場

　　3.8.1保險市場概述

　　3.8.2保險市場的主要產品

　　3.8.3保險市場在個人理財中的運用

　　3.9貴金屬及其他投資市場

　　3.9.1貴金屬市場及產品

　　3.9.2房地產市場

　　3.9.3收藏品市場