初級金融專業輔導:金融監管的主要內容

　　1、市場準入管理

　　(1)市場準入的定義

　　(2)市場準入標準：機構準入標準、業務準入標準

　　(3)市場準入程序

　　屬地原則

　　分級管理原則

　　業務以法人為對象準入原則

　　2、日常監管

　　(1)日常監管的內容公司治理結構及其運行、內控制度建設及執行、業務運行和風險控制情況等

　　(2)合規監管和風險性監管

　　合規監管：指依法對商業銀行進行嚴格的市場準入管理和監督檢查的監管方式。

　　風險監管：是通過識別商業銀行固有的風險種類，進而對其經營管理所涉及的各類風險進行評估，系統、全面、持續地評價一家銀行經營管理狀況的監管方式

　　(3)現場監管和非現場監管

　　現場監管：實地查閱銀行業金融機構的經營活動的賬表、文件、檔案等資料和座談詢問等方法對銀行風險和合規進行監管的一種方法。可分為全面檢查和專項檢查

　　非現場監管：通過采集數據、核對、整理數據、生成風險監管指標值進行風險監測分析、風險初步評價和早期預測的方法。

　　非現場監管的主要方法：水平比較分析法、歷史比較分析法和行業比較分析法

　　非現場監管的成果可以指導現場監管的工作，使現場監管更有效率。

　　(4)資本監管

　　資本監管是審慎銀行監管的核心

　　商行資本充足率不低于8%；核心資本充足率不低于4%