中級經濟基礎輔導資料:金融監管體制
(一)金融監管體制的含義與分類
掌握金融監管體制的概念：一國金融管理部門的構成及其分工的有關安排。
熟悉金融監管體制的分類
| 分類標準 | 分類結果 | 代表國家 |
| 1.從銀行的監管主體以及中央銀行的角色來分 | 以中央銀行為重心的監管體制 | 美國、法國、印度、巴西等國家 |
| 獨立于中央銀行的綜合監管體制 | 德國、英國、日本、韓國 | |
| 2.從監管客體的角度來分 | 統一（綜合）監管體制 | 英國、瑞士、日本和韓國 |
| 分業監管體制 | 大多數發展中國家，包括中國 |
例題：
1.(2004年)下列國家中，金融監管體制以中央銀行為重心的是( )。
A.美國 B.英國 C.德國 D.韓國
『正確答案』A
2.近年來實行綜合監管體制的國家越來越多，這主要是由于金融業出現了( )。
A.競爭加劇趨勢 B.全球化趨勢 C.分業經營趨勢 D.混業經營趨勢
『正確答案』D
(二)我國的金融監管體制演變
熟悉我國金融監管體制的演變：自20世紀80年代以來，我國的金融監管體制逐漸由單一全能型體制轉向獨立于中央銀行的分業監管體制。
掌握我國金融監管體制的特點：我國采用獨立于中央銀行的分業監管體制(獨立于中國人民銀行的由銀監會、證監會和保監會組成的分業監管體制)。
在新的監管體制中，中國人民銀行繼續發揮其獨特的作用——維護金融穩定。維護金融穩定主要包括：(1)作為最后貸款人在必要時救助高風險金融機構；(2)共享監管信息，采取各種措施防范系統性金融風險；(3)由國務院建立監管協調機制。中國人民銀行在金融監管方面擁有監督檢查權，包括直接檢查監督權、建議檢查權和在特定情況下的全面檢查監督權。
例題：
1.(2004年)根據2003年底修改的《中華人民共和國中國人民銀行法》，下列判斷正確的是()。
A.我國的金融監管工作以中國人民銀行為核心 B.中國人民銀行指導其他金融監管機構
C.中國人民銀行在金融監管方面擁有監督檢查權 D.中國人民銀行不再具有金融監管職能
『正確答案』C
2.2003年底修改的《中國人民銀行法》明確規定中國人民銀行及其分支機構負有維護金融穩定的職能，并明確賦予中國人民銀行在金融監督管理方面擁有監督檢查權。這表明( )。
A.我國的金融監管工作仍然以中國人民銀行為核心
B.中國人民銀行對其他金融監管機構處于超然領導地位
C.中國人民銀行在金融監管中依然發揮獨特作用
D.中國人民銀行不再具有金融監管職能
『正確答案』C
3.(2007年)當前我國金融監管體制的特征有( )。
A.獨立于中央銀行 B.以中央銀行為重心 C.單一全能型 D.綜合監管 E.分業監管
『正確答案』AE
4.(2009年)自20世紀80年代以來，我國金融監管體制的演變歷程是由單一全能型體制轉向( )體制。
A.獨立于中央銀行的綜合監管 B.以中央銀行為重心的混業監管
C.獨立于中央銀行的分業監管 D.以中央銀行為重心的分業監管
『正確答案』C