第三章 金融機(jī)構(gòu)與金融制度

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類(lèi)型，是否掌握各類(lèi)不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，是否掌握金融制度的相關(guān)知識(shí)，是否掌握我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢(shì)。

　　考試內(nèi)容

　�。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)

　　金融機(jī)構(gòu)的概念、性質(zhì)與職能作用；不同視角的金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)。

　　金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成，存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)。

　�。ǘ�）金融制度

　　金融制度的涵義和構(gòu)成要素。

　　中央銀行制度，專(zhuān)業(yè)化和綜合化銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度及國(guó)際金融監(jiān)管制度。

　�。ㄈ�）我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)與金融制度

　　我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系；我國(guó)商業(yè)銀行的特點(diǎn)及構(gòu)成，政策性銀行的業(yè)務(wù)特征及改革，證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、投資基金、小額貸款公司的性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

　　我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系；中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的性質(zhì)和職能；國(guó)家外匯管理局的職能作用；國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)作用。

　　我國(guó)金融制度改革與發(fā)展的進(jìn)程，未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。

　　第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國(guó)現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的知識(shí)，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的運(yùn)作予以把握和判斷。

　　考試內(nèi)容

　�。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理概述

　　商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的各自內(nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營(yíng)與管理兩者的關(guān)系；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則及其相互關(guān)系；我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則的發(fā)展變化。

　�。ǘ�）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

　　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別；商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的概念和基本要素；關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)與傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)的區(qū)別。

　　存款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營(yíng)的因素；現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。，

　　貸款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容；貸款經(jīng)營(yíng)中推銷(xiāo)銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。

　　我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容。

　�。ㄈ�）商業(yè)銀行管理

　　資產(chǎn)負(fù)債管理的概念；資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。

　　資產(chǎn)負(fù)債管理所包含的6個(gè)基本原理。

　　我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系；我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本條件。

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因；商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型。

　　我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法；“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示和要求。

　　財(cái)務(wù)管理的概念和價(jià)值管理的內(nèi)容；財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、功能和原則。

　　資本金的構(gòu)成和資本管理的內(nèi)容；成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則；利潤(rùn)的構(gòu)成和利潤(rùn)分配的方法；商業(yè)銀行提高利潤(rùn)的途徑；三類(lèi)主要會(huì)計(jì)報(bào)表的基本內(nèi)容及功能；資金分析和財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容。

　　人力資源及人力資源開(kāi)發(fā)與管理的涵義；人力資源開(kāi)發(fā)與管理的主要內(nèi)容；人力資源管理科學(xué)化的內(nèi)容要求。

　�。ㄋ模└纳坪图訌�(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理

　　商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的概念；我國(guó)商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問(wèn)題及完善措施；商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的內(nèi)容、特征及我國(guó)商業(yè)銀行如何建立和完善內(nèi)控機(jī)制；如何建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。